Kripto borsalarda ‘kara para’ takibi

Kripto borsalarda ‘kara para’ takibi
Mali Hataları Araştırma Şurası (MASAK) kripto borsalarda kara para aklandığından nasıl kuşku edileceğini tek tek açıkladı. Kripto varlık hizmet sağlayıcıların elektronik ortamda kuşkulu süreç bildirimi gönderebilmelerine ait ‘Şüpheli Süreç Bildirimi Rehberi’ yayımlandı. MASAK, aklama işinin nasıl yapılacağına ait 25 süreç tipini de sıraladı.

Kara para ve terörün finansmanı önlemek hedefiyle Mali Hataları Araştırma Şurası (MASAK) bankalar, kuyumcular, büfeleri üzere kuruluşlar için hangi süreçlerden şüphelenilmesi gerektiğini belirliyor. MASAK, yükümlülerin kuşkulu süreçleri kendisine bildirilmesini istiyor. MASAK, artık de kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bir rehber düzenledi. Artık kripto borsaları MASAK’ın hazırladığı yöntemlere nazaran kuşkulu süreç bildiriminde bulunacaklar. Kripto borsalara yönelik kuşkulu süreç tiplerini sıralayan MASAK, meblağ sonlarına takılmamak için parçalama metodunun kullanılmasını, kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa mühlet sonra – portföy çeşitlendirmesi üzere mantıklı bir açıklaması yoksa- birden fazla kripto varlığa dönüştürülmesini kuşkulu olarak tanımladı.

‘ŞÜPHELİ İŞLEMLER’

Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa müddet sonra özel bir cüzdana çekilmesinin de kuşkulu olduğunu vurgulayan MASAK başka “tip”leri şöyle sıraladı: “Benzer süreçlerin kısa müddet içerisinde tıpkı IP üzerinden gerçekleştirilmesi, tıpkı IP adresinden çok sayıda hesaba erişim sağlanması, birebir IP adresinden çok sayıda hesap açılması, yabancı borsadaki tek bir cüzdana birden fazla kişi tarafından transfer yapılması, bir hesaptan yabancı borsalardaki çok sayıda cüzdana transfer yapılması, yabancı borsalardaki farklı hesaplardan tek bir cüzdana transfer yapılması, yeni hesap açan kişinin birinci yatırımının mali profili ile uyumsuz halde çok yüksek meblağda olması, yüksek meblağda yatırım yapan kişinin birebir gün yüksek meblağda satış yapması yahut tıpkı gün tüm parayı çekmesi, birden fazla cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da öteki bir cüzdana aktarılması, bilindik bir kripto varlığın merkezi bir borsaya taşınması ve daha sonra derhal daha az bilindik bir kripto varlıklara çevrilmesi, kripto varlıkların, kumar, yasa dışı bahis, darkweb vb. yasadışı faaliyetler hedefiyle kullanıldığı bilinen yahut forumlarda bu gayeyle paylaşılan cüzdanlara gönderilmesi, yeni açılmış bir hesapta hiçbir trade süreci olmaksızın sırf öteki cüzdandan gelen paraların nakit olarak çekilmesi, daha evvel kuşkulu süreç bildirimine husus olmuş bir IP’den yeni bir hesap açılması, daha evvel kuşkulu süreç bildirimine husus olmuş bir kişinin transfer ettiği cüzdana farklı şahıslar tarafından da transfer yapılması.”

YAŞI BÜYÜKSE DİKKAT

MASAK rehberde sıraladığı süreç tiplerinde platform kullanıcılarının yaş ortalamasının epeyce üzerinde yer alan ve kripto varlıklara ait teknolojilere aşina görünmeyen bireyler tarafından yapılan süreçlere dikkat edilmesini istedi. Müşteriye ilişkin telefon, e-posta, IP adresi üzere bilgilerinin sıklıkla değiştirilmesi, birebir gün içinde ve kısa vakit aralıklarında birebir hesaba farklı IP’lerden giriş kaydı bulunmasının da kuşkulu bulan MASAK, “İşlem açıklamasında yasadışı ibarelerin yer alması, kripto varlık nakte çevrilirken çok sayıda banka hesabına bölünerek çıkartılmasını” da kuşkulu olarak tanımladı.